Кредит под залог оборудования для ип

Содержание

Помощь в получении кредита под залог оборудования для юридических лиц с плохой кредитной историей или просрочками в Москве

Кредит под залог оборудования для ип

  • С любой кредитной историей
  • До 80% от рыночной стоимости недвижимости
  • Без подтверждения дохода и трудоустройства

Бесплатная консультация,
рассмотрение за 20 минут 2020-02-10

  • Возраст от 21 до 75 лет;
  • Гражданство РФ;

* полный список документов формируется индивидуально и может включать дополнительную документацию, исходя из выбранной кредитной программы.

  • Всероссийский заочный финансово-экономический институтБанковское дело
  • Восточный Банкс 2015-2017 РГУ нефти и газа имени И.М. ГубкинаЭкономика и управление
  • Россельхозбанкс 2015-2018 МГТУ имени Н.Э. БауманаЭкономика и управление
  • МГУ (1999-2004 г.)Банковское дело
  • Банк Русский Стандартс 2012-2019 Институт международных экономических связейЮрист
  • Россельхозбанкс 2010-2013 МГИМО (2003-2008 г.)Юрист
  • Россельхозбанк Банкс 2017-2019
  • Московский технологический институтЭкономика и управление

Отменим обязательное страхование, что сэкономит Вам до 25% от суммы кредита. С 1 000 000 рублей это 250 000 рублей экономии Поможем получить кредит безработным, без справок о доходах и с любой кредитной историей У нас 72 официальных банка партнера. Мы крупная компания, которая дорожит своей репутацией Мы работаем без предоплаты. Вы платите комиссию только после того, как получите кредит в банке 15 банков-партнеров, благодаря которым мы одобряем кредит дистанционно. Вы пьете кофе в офисе – мы одобряем кредит Каждому 4-му клиенту одобряем кредит со ставкой 5.5% от 500 000 до 50 млн. рублейот 300 000 до 100 млн. рублейАннуитетный, Шаровый, ДифференцированныйПаспорт, документы о собственностиПаспорт, документы о собственностиОт инвестиционной компанииОт компании

  • Могу ли я совершать действия с квартирой: выставлять на продажу или сдавать, если она уже выступает в качестве залога?Как правило, договор с предоставлением залога предусматривает обременение на саму квартиру. То есть объект недвижимости так и остается в собственности заемщика, но совершать какие-либо действия с ним (продавать, обменивать) можно только при разрешении кредитной фирмы. При этом договор кредитования надо будет полностью закрыть. Если речь идет о том, чтобы сдавать имущество, которое имеет статус обременения, то здесь кредитная организация не будет ставить запрет. Единственное, прописывать каких-либо людей будет нельзя.
  • Сколько по времени оформляется кредитный договор?Всё будет зависеть от выбранной кредитной компании, и насколько быстро кредитные эксперты смогут проверить вашу заявку на желаемую сумму по займу.Если обратиться в банк, то здесь проверка Ваших данных и рассмотрение заявления на займ может осуществляться от 1 дня и длиться до 2 недель. Если анкету подать с помощью кредитного брокера, то ответ по заявке можно получить за 1 час. Так как мы имеем большие преференции для наших клиентов.Если за получением кредита обратиться к инвестору, то зачастую, вопрос решается в течение одного дня. И к ввечеру вы уже получите нужную сумму.Так же клиенту могут предоставить денежный аванс пока происходит процесс регистрации договора в Росреестре, это как правило, занимает не более 5 дней.
  • Что мне делать, если у меня уже были просрочки по прошлым кредитам? Дадут ли мне снова кредит?В данном случае кредитная организация не будет смотреть на Вашу кредитную историю, ведь Вы предоставляете предмет залога, и это будет являться гарантией, что займ в любом случае будет обеспечен. Денежные средства, которые выдаст Вам кредитор сможете потратить согласно своим целям, например, закрыть имеющиеся просроченные займы. С учетом суммы задолженности и даты, когда Вы оформляли кредитный договор, брокер выберет именно такой кредит, который подойдет конкретно Вашей ситуации.
  • Могу ли я досрочно погашать задолженность по кредиту?Да. Комиссии взиматься не будут. Досрочно можно погасить сразу всю сумму задолженности, либо частями.
  • Насколько по времени мне могут выдать займ под залог?Срок действия кредитного договора определяется тем, какой именно продукт Вы выберете и с каким кредитором решите сотрудничать, а как правило, это может быть от 1 месяца и максимум до 25 лет.
  • Что если одна из долей по недвижимости принадлежит несовершеннолетнему гражданину, а мне нужно получить денежные средства на условиях предоставления залога?Если случилось так, что недвижимость, которую Вы хотите предоставить в качестве предмета залога, написана на несовершеннолетнего, то здесь придется получить специальное разрешение. Такое разрешение выдается в органах опеки.
  • Когда мне смогут дать денежные средства?Сразу после того, как специалист проведет регистрацию кредитного договора и залогового предмета в Росреестре, клиент может получить денежные средства. В день заключения договора кредитор (только частный инвестор, с которыми мы сотрудничаем многие годы) может Вам выдать аванс. Если кредитором является банк, то полную сумму кредита вы получите после регистрации договора, аванса не будет. Также есть программы кредитования, в которых можно получить деньги в течение одного дня, но там надо разбираться какие именно условия будет выставлять кредитор.

смотреть все вопросы и ответы Добрый день! Консультация бесплатная? Можно задать вопрос?16:21Здравсвуйте! Консультация беслатная.
Чем могу вам помочь?16:21

Если бизнес проект не удался, и осталось производственное или другое оборудование, его можно использовать для развития в другой сфере в качестве залогового имущества. Взять кредит под залог оборудования для юридических лиц – это оптимальная возможность пополнить свой бюджет или рассчитаться с долгами.

Кредитный брокер Haton Credit сотрудничает с самыми крупными банками РФ, поэтому может выбрать наиболее выгодный и оптимальный вариант получения кредита.

Если мы соглашаемся на сотрудничество, то нашим клиентам одобряют заявку в 99.9% случаев.

Могут быть долги в других финансовых организациях, а также плохая кредитная история – даже для таких категорий клиентов мы постараемся подобрать кредитную программу.

Кому будет выгоден кредит под залог оборудования

Если обратиться в банк за кредитом, можно получить отказ по различным причинам. Банки предъявляют серьезные требования к каждому потенциальному заемщику, чтобы обезопасить себя от потери средств. Особенно сложно получить кредит в сложившейся нестабильной экономической ситуации, поэтому нуждающиеся в деньгах лица ищут альтернативные варианты.

Оказываем помощь в получении кредита под залог оборудования на выгодных условиях. У нас партнерские отношения со всеми крупными банками, поэтому заявки, поступившие от нас, будут одобрены с большей вероятностью, чем от клиента напрямую. Даже если во всех банках вам отказали, обратившись в нашу финансовую организацию, у вас есть хороший шанс все же получить ссуду.

Кредит под залог оборудования может быть предоставлен даже клиентам с плохой кредитной историей. Например, лицам, которые имели просрочки по платежам, либо до сих пор не выплатили всю сумму долга. К нашей помощи обращаются как физические, так и юридические лица. Для каждой категории мы подберем оптимальную программу.

Преимущества сотрудничества с Haton Credit

Чтобы получить кредит под оборудование в нашей компании, вам достаточно лишь связаться с нашими специалистами.

Они изучат вашу кредитную историю, уточнят все детали, и смогут в кратчайшие сроки дать ответ о возможности получения кредита.

Предоплаты мы не берем, вы платите за нашу услугу только после того, как банк одобрит вашу заявку и выдаст вам деньги. Поэтому любые риски с вашей стороны исключены.

Сотрудничая с брокером Haton Credit, вы можете рассчитывать на следующие преимущества:
  1. Оперативный подбор оптимальной кредитной программы.
  2. Снижение процентной ставки.
  3. Исключение обязательной страховки, что позволит вам сэкономить деньги.
  4. К каждому клиенту у нас индивидуальный подход.
  5. Кредит смогут получить даже «проблемные» клиенты.

г. Москва, ул. Варшавское шоссе, дом 42, БЦ «ПОЛИНОМ», 5 этаж.
Ближайшее метро «Нагатинская».

Мы бесплатно консультируем

вас по телефону

Заключаем договор в нашем

офисе

Вы получаете
наличные в банке

Оплачиваете нам комиссию согласно

договора

Источник: https://Haton.ru/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti/kredit-pod-zalog-oborudovanija/

Кредит на оборудование для бизнеса: ТОП-15 банков, условия и документы

Кредит под залог оборудования для ип

В статье вы узнаете, где взять кредит на оборудование для малого бизнеса. Мы подготовили обзор условий 15 банков, кредитующих малый бизнес под покупку оборудования. А также в статье собран список документов, которые необходимы для ИП и ООО.

ТОП-15 банков, выдающих кредит на покупку оборудования

Целевые кредиты сегодня предлагают практически все крупнейшие банки. Рассмотрим программы ведущих учреждений.

БанкСтавкаСумма, руб.Срок
Сбербанк, «Бизнес-Актив»от 12,2%до 150 млнот 1 месяца до 7 лет
ВТБ 24, «Кредит на залоговое имущество»от 10,9%до 150 млндо 10 лет
Россельхозбанк, «Кредит под залог приобретаемого оборудования»от 9,6%до 1 млрддо 7 лет
Альфа-Банк, «Партнер»от 12,5%до 6 млндо 3 лет
Промсвязьбанк, «Кредит-Бизнес»от 11%3-150 млндо 10 лет
ВТБ Банк Москвы, «На развитие бизнеса»от 11,5%до 150 млндо 7 лет
ЛОКО Банк, «Целевой кредит на приобретение оборудования»от 12,75%от 0,3 до 150 млнот 6 месяцев до 5 лет
Уралсиб, «Бизнес-Инвест»от 13,1%от 0,3 до 170 млнот 6 месяцев до 10 лет
Открытие, «Инвестиции»от 10%до 150 млндо 7 лет
ЮниКредит, «Кредит на оборудование»14,25%от 0,5 до 73 млн1-5 лет
Бинбанк, «Целевой. Оборудование»13,25%от 1 млн2-5 лет
УБРиР, «Бизнес-Привилегия»от 12,5%от 0,5 до 30 млндо 5 лет
Интеза, «Бизнес-кредит»от 12%от 1 млндо 7 лет
Забсибкомбанк, «Кредит на оборудование»15,5%до 5 млндо 5 лет
Зенит, «Инвестиции»от 9,6%до 150 млндо 3 лет

Сбербанк

  • В сумму кредита возможно включить стоимость дополнительных компонентов для оборудования, работ по установке и настройке, страховки за один год.
  • Оборудование должно быть доставлено не позднее чем через три месяца после подписания договора.
  • Минимальный первоначальный взнос 20-45%.
  • Сумма кредита — не более 55-80% от рыночной стоимости оборудования.

ВТБ 24

  • Первоначальный взнос — не менее 20%.
  • Без комиссий за оформление и досрочное погашение.
  • Погашение ежемесячными выплатами.

Россельхозбанк

  • Ставка формируется исходя из сроков кредитования.
  • Авансовый платеж — 15-40%.
  • Сумма одобрения — до 85% от цены оборудования.
  • Не требуется дополнительное залоговое обеспечение.
  • Поставщик оборудования должен находиться в России, предоставлять гарантийную поддержку своей продукции.
  • Заемщик должен иметь расчетный счет в Россельхозбанке.

Альфа-Банк

  • Кредит доступен только действующим клиентам банка.
  • Возраст заемщика — 22-65 лет.
  • На момент подачи заявки ИП должен быть зарегистрирован не менее года назад.

Промсвязьбанк

  • Можно выбрать удобный вариант погашения задолженности: аннуитетные платежи, погашение ежемесячными равными долями или по индивидуальному графику.
  • Предпринимательская деятельность должна вестись не далее 100 км от филиала банка.
  • Срок фактической деятельности бизнеса — не менее двух лет.

ВТБ Банк Москвы

  • Проценты устанавливаются индивидуально для каждого заемщика в зависимости от его платежеспособности.
  • Бизнес должен быть расположен не далее, чем в 200 км от отделения банка.
  • Срок ведения бизнеса должен быть не менее 9 месяцев.

ЛОКО Банк

  • Возможно приобрести новое или б/у оборудование.
  • Отсутствует обязательство по страхованию.
  • Аванс — 30% либо дополнительное залоговое обеспечение.

Уралсиб

  • Окончательная ставка зависит от финансового положения предприятия.
  • Обязательно страхование оборудования компанией, одобренной банком.
  • Сумма кредита — до 90% стоимости оборудования.

Открытие

  • В рамках программы от Корпорации МСП ставка по кредиту может быть снижена до 9,6% годовых (не более 30% от суммы кредита).
  • Погашение кредита по индивидуальному графику.
  • Кредит не только на покупку, но и на ремонт и модернизацию оборудования.

Юникредит

  • Без дополнительного залога.
  • Первоначальный взнос — 20%.

Бинбанк

  • Аванс можно заменить дополнительным залоговым обеспечением.
  • Сумма кредита — до 80% от цены нового оборудования, до 65% — б/у.
  • Срок ведения деятельности должен быть не менее года.
  • Допускается предоставление частично необеспеченных кредитов, но в размере, не превышающем 30% от суммы кредита с полным обеспечением.

УБРиР

  • Для клиентов, которые обслуживаются в банке менее года — минимальная сумма выдачи составляет 1 млн руб.
  • Банк предоставляет в кредит залоговое имущество из собственного каталога.

Интеза

  • Максимальная сумма одобрения не ограничена.
  • Ставка зависит от условий кредита и специфики бизнеса, устанавливается индивидуально.

Запсибкомбанк

  • Срок кредитования на новое оборудование — до 5 лет, на бывшее в эксплуатации — до 3 лет.
  • Размер займа — до 70% от цены оборудования.
  • Авансовый платеж — от 30 000 р. до 1% от суммы выдачи.

Зенит

  • Лимит кредита для ООО или ИП — не больше 150 млн р.
  • Годовая выручка заемщика — не более 2 млрд руб.
  • Льготные условия для постоянных клиентов.

Также прочитайте: ТОП-12 банков и условия кредита на покупку недвижимости для ИП и юридических лиц

Условия

Представители бизнеса часто приобретают оборудование в кредит. Оно может потребоваться компании как замена старому или как часть программы развития фирмы. На покупку оборудования банки выдают кредиты, средства по которым не могут быть потрачены на иные цели.

Заемщику придется предоставить все данные о планируемой покупке: обоснование ее необходимости, информацию о поставщике и так далее. После покупки оборудование автоматически становится залогом по данному займу. Оно будет изъято и выставлено на продажу, если клиент банка не сможет расплатиться с кредитом.

Чтобы банк снизил ставку, можно предоставить дополнительное обеспечение. Залогом может быть не только приобретаемое оборудование, но и:

  • товары в обороте;
  • недвижимость;
  • транспорт;
  • ценные бумаги.

Чем больше сумма кредита и ниже процентная ставка, тем больше вероятность, что банк потребует клиента оплатить первоначальный взнос. В среднем его размер — 15-20% от суммы кредита.

Требования к заемщику и сделке

Не каждый предприниматель сможет без труда получить кредит на покупку оборудования. Финансовые учреждения выдвигают свои требования. Рассмотрим наиболее распространенные.

Требования к заемщику:

  • регистрация в РФ;
  • ведение предпринимательской деятельности не менее полугода;
  • для ИП возраст — от 23 до 70 лет;
  • стабильное финансовое положение (подтверждается документами);
  • положительная кредитная история.

Требования к оборудованию:

  • продукт должен быть серийного производства;
  • производитель должен предоставлять гарантийный срок на продукт;
  • при необходимости, оборудование должно демонтироваться без ущерба;
  • лишь немногие банки допускают покупку б/у оборудования.

Требования к поставщику:

  • регистрация в РФ (некоторые банки допускают покупку иностранных товаров, но при условии, что они растаможены);
  • государственная регистрация в качестве юридического лица или ИП.

Документы

Каждый банк выдвигает собственные требования к документам заемщика, но обычно необходимо предоставить:

  • заявление-анкету (заполняется в отделении банка или на его официальном сайте);
  • паспорта учредителей или ИП;
  • учредительные документы фирмы;
  • копии действующих сертификатов и договоров (с поставщиками, арендодателем и т. д.);
  • финансовую отчетность;
  • документы с информацией об оборудовании и его поставщике (с обоснованием стоимости).

Как получить кредит на оборудование

Чтобы получить кредит на оборудование малому бизнесу, необходимо:

  1. Выбрать банк.
  2. Определиться с оборудованием, отвечающим требованиям банка.
  3. Заполнить заявку на кредит в отделении банка или на его официальном сайте.
  4. Собрать необходимый пакет документов (в том числе на оборудование).
  5. Встретиться с сотрудником банка и подписать договор.
  6. Оплатить первоначальный взнос.
  7. Получить деньги и приобрести оборудование.
  8. При необходимости застраховать оборудование, открыть расчетный счет в банке (если это определено условиями договора).

Какие могут быть трудности

Большинство подводных камней, с которыми может столкнуться заемщик, связано с оценкой приобретаемого в кредит оборудования. Банк не по собственной прихоти тщательно проверяет ликвидность оборудования и его рыночную стоимость. Дело в том, что если предприниматель не сможет вернуть заемные средства, банку придется продать оборудование, чтобы не понести убытки.

Оценочная стоимость по банковским нормам в среднем составляет 70% от рыночной. В покупке б/у оборудования банк может и вовсе отказать. Особенно если речь идет о большой сумме.

Кроме того, заемщику необходимо помнить, что он должен будет за свой счет застраховать оборудование в пользу банка. Соответствующее требование выдвигает большинство финансовых учреждений.

Источник: https://bank-biznes.ru/kredit/na-oborudovanie-dlya-biznesa.html

Кредиты под залог оборудования в 2021 году – 73 предложений от банков

Кредит под залог оборудования для ип

ПОЧТА БАНК

Сумма кредита

от 50 000 до 3 000 000

УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ

Предложение

На любые цели

Сумма кредита

от 50 000 до 5 000 000

МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК

Предложение

Овердрафт для бизнеса

Сумма кредита

до 50 000 000

БАНК ИНТЕЗА

Сумма кредита

от 5 000 000 до 200 000 000

УРАЛСИБ

Сумма кредита

от 1 000 000 до 20 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Предложение

Под залог приобретения объектов коммерческой недвижимости

Сумма кредита

до 200 000 000

РАЙФФАЙЗЕНБАНК

Предложение

Овердрафт для малого бизнеса

Сумма кредита

до 10 000 000

АЛЬФА-БАНК

Предложение

Экспресс-кредит

Сумма кредита

до 100 000 000

ВОЗРОЖДЕНИЕ

Предложение

Ликвидное обеспечение

Сумма кредита

до 250 000 000

АБСОЛЮТ БАНК

Предложение

Казначейский для бизнеса

Сумма кредита

от 1 000 000 до 10 000 000

ТИНЬКОФФ БАНК

Предложение

Пополнение оборотных средств

Сумма кредита

от 50 000 до 3 000 000

ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС

Предложение

Skoda Octavia, Rapid

Сумма кредита

от 120 000 до 4 000 000

МОСКОВСКИЙ НЕФТЕХИМИЧЕСКИЙ БАНК

Предложение

Для бизнеса под залог ценных бумаг Банка

Сумма кредита

от 15 000 000 до 80 000 000

СОЛИД БАНК

Предложение

ЭЛЕКТРОННЫЙ ТЕНДЕРНЫЙ

Сумма кредита

от 50 000 до 7 000 000

ВТБ

Предложение

Финансирование в рамках Программы льготного кредитования сельхозпроизводителей

Сумма кредита

от 10 000 000 до 1 000 000 000

Банк

Предложение банка

Ставка в год

Сумма

Банк Хоум кредит

Предложение

Рефинансирование

Сумма кредита

от 10 000 до 1 000 000

Банк Хоум кредит

Предложение

Наличными на любые цели

Сумма кредита

от 10 000 до 1 000 000

Банк Хоум кредит

Сумма кредита

от 10 000 до 1 000 000

Банк Хоум кредит

Предложение

Для пенсионеров

Сумма кредита

от 10 000 до 1 000 000

ГАЗПРОМБАНК

Сумма кредита

от 50 000 до 3 000 000

Товар в кредит

Брала холодильник в кредит , на год , переплата минимальная (копейки ) что очень обрадовало , рекомендую Русский Стандарт

Кредит без нервов

Брать кредит всегда было страшновато, но вот дочь поступила на учебу в высшее заведение и расходы увеличились. Решились с мужем на кредит. Пересмотрели много вариантов, в итоге остановились на Райффайзен банке. На сайте рассчитали процентные ставки и ежемесячный платеж, оформили заявку там же. Обращение рассмотрели довольно быстро, в договоре все прописано четко, без подво …

Если деньги нужны срочно, то бегите в Газпромбанк

Во время ремонта залил две квартиры соседей снизу. Срочно нужно было оплатить свой ремонт, так еще и ущерб соседям, набегало около 85 тысяч рублей. Сначала был панический страх, но после обращения в банк я успокоился. Консультант посоветовал взять кредит на 3 года, чтобы ежемесячная выплата была около 3000 рублей. Такую сумму я потяну, поэтому согласился. Позавчера как раз …

Счастливая пенсия — ездить на дачу на автомобиле!

После выхода на пенсию подумывали с мужем купить машину, чтобы удобнее было ездить на дачу. Накопленных средств не хватало, решили взять кредит на 100 тысяч. Заявку одобрили буквально через 4 минуты. Очень понравилась обходительность персонала, которые рассказали об особых условиях по программе кредитования “Пенсионерам”. Теперь ездим на дачу на новеньком Ford Fusion и уже …

Сделали ремонт благодаря банку Хоум Кредит

Решили с мужем взять кредит на ремонт, нашли именно такое предложение у Хоум Кредит Банка, стало интересно. Сходили в офис, сотрудник все четко рассказал, привлекла нормальная ставка и срок кредита, решили попробовать. Оформляли на мужа, предоставили его справку НДФЛ, кредит одобрили без вопросов. Уже почти расплатились, удобно гасить через сайт банка.

Кредит наличными

Нужен был небольшой кредит, была возможность рассчитаться быстро, поэтому банк был особо не важен, лишь бы ставка не заоблачная. Рядом с домом был офис ОТП, поинтересовалась там, условия устроили. Обо всех скрытых услугах я спросила (страховка, смс). В остальном все было по договору.

Можно быстро получить одобрение

Брала кредит на покупку путешествия. Сумма была небольшая (в районе 70 000 руб.), поэтому одобрение заявки прошло быстро и без проблем. Сообщение с положительным решением пришло уже через 10 минут. В результате одобрили полную сумму, но сроком не на полгода, как хотелось, а на год. Я согласилась, так как процент был хороший, ниже, чем в других банках. Трудовую не требовали …

Хорошее обслуживание и знающие сотрудники

Всегда очень приятно зайти в отделение этого банка. Есть персональные менеджеры. Специалист, который закреплен за мной, – очень приятный, вежливый и компетентный человек. Недавно во время очередного визита он помог мне снизить процентную ставку по кредиту, который я сейчас выплачиваю. Хочу еще раз выразить благодарность ему и всем сотрудникам этой организации.

Отличный банк, буду рекомендовать

Кредит наличными в этом банке получить очень легко. Это здорово, так как срочно понадобились деньги, а в других банках был отказ или очень большие проценты. Здесь предложили адекватные условия, оператор очень подробно проконсультировал. Справки с места работы не потребовались, как и отчеты о том, на какие цели были потрачены средства. Очень выручили, деньги привезли курьер …

Отличное обслуживание, спасибо сотрудникам!

Нужно было получить кредит, обратился в офис УБРиР. Дело было после работы, поэтому так получилось, что пришел к закрытию. Сотрудникам отдельное спасибо за то, что задержались, чтобы помочь с моим вопросом и пошли навстречу! Очень человеческое отношение, мне, как постоянному клиенту, крайне приятно. По условиям кредита все подробно объяснили, несмотря на поджимающее время. …

Смотреть все статьи

Источник: https://credits.ru/kredit/pod-zalog-oborudovaniya/

5 лучших кредитов для ИП (ООО) под залог оборудования и техники

Кредит под залог оборудования для ип

Предприниматели и ООО могут оформить кредит под залог приобретаемого оборудования или техники на удобных условиях. Программы кредитования в таких случаях предполагают пониженные процентные ставки, что позволяет минимизировать переплату и купить имущество для бизнеса наиболее выгодно.

Особенности кредитования ООО и ИП

Под «индивидуальными предпринимателями» следует понимать физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность. По закону по долговым обязательствам они отвечают собственным имуществом, поэтому, если за заемщиком образуются просрочки, банки могут изъять принадлежащую гражданину недвижимость.

Основной причиной отказа в кредитовании ИП является сложность подтверждения доходов и отсутствие стабильного заработка. Банки прекрасно понимают, что ситуация на рынке товаров и услуг постоянно меняется, поэтому есть вероятность, что клиенты-ИП потеряют платежеспособность.

В отличие от ИП, ООО представляют собой юридическое лицо, в состав которого входят учредители. Они несут несколько разных видов ответственности по ГК РФ, но при возникновении долгов перед кредиторами возможно только изъятие имущества организации.

Если уставной капитал ООО мал или в собственности предприятия мало ценного имущества, но за ним образовался солидный долг, банк не сможет изъять собственность участников юридического лица. Это финансовый риск для кредитора, поэтому для ООО доступно только целевое кредитование. Потребительский заем учредители могут оформить лишь на себя как на физических лиц и потратить на личные нужды.

Сейчас существует множество программ для поддержки бизнеса. Если предприятию для успешной деятельности требуется оборудование и техника, они могут приобрести все за заемные средства, но в таком случае покупка будет находиться в залоге у банка до погашения долга.

Какие существуют отличительные особенности целевых программ на покупку оборудования:

  • Предметом залога может стать только покупаемая техника.
  • В некоторых случаях предоставляется увеличенный срок кредитования.
  • Если заемщик является клиентом банка, ему могут быть предложены самые выгодные условия. Поэтому обращаться рекомендуется к кредитору, у которого открыт расчетный счет.
  • Можно купить как новую технику, так и приборы, бывшие в употреблении.

Важно! Оборудование будет находиться в залоге у банка до полного погашения долга. Если предприятие ликвидируется, долговые обязательства остаются. Можно отдать заложенную технику кредитору или выплатить кредит.

Какое оборудование можно купить в кредит

Чаще всего банки предоставляют кредиты на покупку сельскохозяйственной, дорожной и коммунальной техники, а также различное оборудования для производства.

Рассмотрим, что можно приобрести в кредит:

ВидОписание
                             Самоходная сельхозтехника
                            Тракторные прицепы и полуприцепы
                               Лесозаготовительная техника
                              Дорожно-строительная техника
                             Элеваторное оборудование
                              Оборудование для овощехранилищ
Системы резервного энергоснабженияБензиновые, газопоршневые, дизельные электростанции
Оборудование для обработки дереваПроизводство досок, погонажных изделий, клееного бруса, переработка древесины

Также в банке возможно оформление кредита для приобретения транспортных средств для нужд организации. Полный перечень доступного оборудования зависит от сферы деятельности предприятия и условий финансового учреждения.

«На сегодняшний день ситуация с малым и средним бизнесом крайне нестабильна, поэтому кредитование предпринимателей для банков нельзя назвать выгодным. Процент должников постоянно растет, и нет смысла расширять список программ для них. Будет спрос для их деятельности – будет и предложение от банков»

А. Костин, президент-председатель правления ВТБ

5 кредитов для ИП (ООО) под залог приобретаемого оборудования

Предприниматели, которым требуются деньги на покупку оборудования или техники для бизнеса, могут воспользоваться несколькими программами кредитования, актуальными в банках на данный момент.

ВТБ

Второй по популярности банк выдает залоговые кредиты со ставкой от 10,9%. Здесь можно получить от 850 000 руб., максимальная сумма ограничивается стоимостью предмета залога.

Основное требование к заемщику – ведение успешной деятельности не менее 12 месяцев. Понадобится предоставление налоговых деклараций.

ЮниКредит Банк

Если хочется купить новую технику или пополнить оборотные средства, обращение в ЮниКредит Банк позволит это сделать в короткие сроки – за три дня с момента подачи заявки.

Условия кредитования:

  • Сумма ограничивается 73 000 000 руб.
  • Обязательно поручительство.

Преимущество кредитования здесь заключается в возможности составления индивидуального графика погашения долга и предоставления отсрочки в случае необходимости. Обстоятельства должны быть подтверждены документально.

Как оформить кредит на покупку оборудования для ИП или ООО: пошаговая инструкция

Чтобы получить целевой заем, необходимо выполнить несколько действий:

  1. Подать заявку на официальном сайте выбранного банка, по телефону горячей линии или лично в офисе.
  2. Дождаться звонка менеджера для согласования даты визита в офис с целью предоставления анкеты и других документов.
  3. Получить предварительное одобрение кредитора.
  4. Заключить договор купли-продажи с продавцом оборудования.

Деньги перечисляются продавцу безналичным переводом на банковский счет, на руки заемщику не выдаются.

Требования к заемщикам

Для получения положительного решения заемщик должен соответствовать требованиям финансового учреждения, для каждого они индивидуальны. Рассмотрим на примере Сбербанка:

  • Регистрация в качестве ООО или ИП.
  • Возраст – от 21 до 70 лет.
  • Срок предпринимательской деятельности – от 1 года.
  • Наличие расчетного счета в Сбербанке.

Если расчетного счета на момент подачи заявки у клиента нет, он открывается в банке, выдавшем кредит.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос №1. На что обратить внимание при подписании кредитного договора?

Банки любят устанавливать скрытые комиссии. Как правило, они указываются в договоре мелким шрифтом. Также важно изучить пункты, помеченные «звездочками»: как правило, после прочтения сносок становится понятным, что условия кредитования могут оказаться невыгодными.

Перед подписанием рекомендуется ознакомиться с графиком погашения долга и суммой переплаты.

Вопрос №2. Что делать, если техника вышла из строя, а кредит еще не выплачен?

Некоторые банки обязывают заемщиков приобретать договоры страхования имущества. В таком случае при выходе оборудования из строя и невозможности уплаты долга кредит будет погашать страховая компания. Обязательство по оплате ремонта также может быть возложено на нее при наличии страхового случая.

Также на оборудование компаниями-поставщиками обычно дается гарантия на несколько лет. Если оно является технически сложным, при обращении клиента продавец отправит его на экспертизу, и впоследствии обязан будет либо поменять его на новое, либо вернуть деньги.

Заключение

Для приобретения оборудования для предпринимательской деятельности в кредит достаточно изучить самые выгодные банковские программы и выбрать наиболее подходящую из них. Процент одобрений по ним весьма велик, поэтому технику удастся купить буквально через несколько дней после подачи анкеты.

Источник: https://goodcreditonline.com/5-kreditov-dlya-ip-ooo-pod-zalog-priobretaemogo-oborudovaniya/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.